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    專戶理財1次限發(fā)1只 富翁預約多到基金公司發(fā)愁
2009年06月19日 11:39 來源:揚子晚報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  基金“一對多”專戶理財業(yè)務尚未正式開閘,百萬富翁們前往預約的電話已經(jīng)多到讓基金公司“發(fā)愁”的地步。一位消息人士告訴記者說,投資者對基金專戶的超高熱情,已引發(fā)監(jiān)管部門高度關(guān)注。監(jiān)管部門要求,各基金公司一次只能備案一個產(chǎn)品。

  預約電話多到“發(fā)愁”

  基金“一對多”專戶的細則征求意見稿上周已下發(fā)到各基金公司和托管銀行,征求意見6月15日截止。一位基金公司專戶部總經(jīng)理透露,他已將反饋意見遞交監(jiān)管部門。

  該專戶部總經(jīng)理說,目前最擔心的是投資人太熱情。該人士稱,從基金公司獲準開展“一對多”專戶的消息傳出后,包括銀行、基金公司直銷中心在內(nèi)的機構(gòu),開始頻繁接到投資者的咨詢電話。而6月1日基金“一對多”專戶有關(guān)管理規(guī)定正式實施后,投資者開始通過銀行渠道,甚至直接向基金公司進行產(chǎn)品預約。

  “從現(xiàn)在打進來的預約電話來看,我們的產(chǎn)品200個人肯定要超過,我們都在發(fā)愁怎么能控制好客戶人數(shù)!币晃换鸸緦糌撠熑烁袊@。

  監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務有關(guān)問題的規(guī)定》顯示,特定客戶委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元,單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過200人。

  客戶資料須非常完備

  記者了解到,盡管基金“一對多”專戶實行備案制,但各基金公司眼下已接到通知,一次只能備案一只產(chǎn)品,在前一只產(chǎn)品進入正式運作之后,下一只產(chǎn)品才能展開募集。知情人士稱,由于基金“一對多”專戶實施備案制,雖然產(chǎn)品只能一個個排隊發(fā)行,但不需要像公募基金那樣與其他基金公司一起排隊等待,因此不會發(fā)生產(chǎn)品發(fā)行的“擁堵”情況,但對于這一新事物,監(jiān)管部門會控制好相關(guān)節(jié)奏。

  記者手上拿到的中國證監(jiān)會基金部下發(fā)的《關(guān)于就〈基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引(征求意見稿)〉征求意見的通知》顯示,資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售期為自資產(chǎn)管理計劃份額發(fā)售之日起不得超過1個月。初始銷售期限屆滿,符合資產(chǎn)管理計劃備案條件的,資產(chǎn)管理人應當自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,自收到驗資報告10日內(nèi),向中國證監(jiān)會提交驗資報告及客戶資料表,辦理相關(guān)備案手續(xù)。

  監(jiān)管部門還要求“百萬富翁”們的客戶信息應當非常完整。根據(jù)征求意見稿,基金公司向監(jiān)管部門遞交的客戶資料表應包括委托人名稱、委托人身份證明文件號碼、聯(lián)系電話和參與資產(chǎn)管理計劃的金額等信息。

  監(jiān)管部門在掌握所有客戶資料之后仍然明確,“一對多”專戶理財業(yè)務“不保證資產(chǎn)管理計劃一定盈利,也不保證最低收益”。

  銀行一改常態(tài)“搶食”

  投資者的熱情以及監(jiān)管部門的謹慎態(tài)度,促使原來最不“熱情”的銀行代銷渠道,也開始爭奪基金公司資源。

  “肯定是跟銀行合作比較好,量會大!币晃换鸸救耸空f,由于監(jiān)管部門限定一個基金公司只能報備一個產(chǎn)品,使得一些投資收益較好、市場口碑好的基金管理公司,成為銀行搶奪對象。

  “這就像基金找托管行一樣,所有基金公司都在求銀行,現(xiàn)在‘一對多’專戶到底跟誰合作,是基金公司說了算!庇谢鸸救耸空f。

  有消息稱,由于人數(shù)限制,預計基金“一對多”專戶的發(fā)行量可能不會很高,銀行的托管收入有限,因此在手續(xù)費收入之外,有的銀行甚至提出“業(yè)績報酬提成”。但基金公司人士告訴記者,由于基金“一對多”專戶可不收取申購費、贖回費,因此銀行渠道無法從專戶獲得如同公募基金一樣的申購費、贖回費,其要求取得一些銷售費用也屬正常,但銀行作為一次性銷售,提成不應按業(yè)績報酬浮動。

  根據(jù)征求意見稿,在一個委托投資期間內(nèi),基金管理人對業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%,而業(yè)績報酬的收取時間,僅限于資產(chǎn)委托人選擇全部退出或部分退出資產(chǎn)管理計劃,或資產(chǎn)管理計劃終止財產(chǎn)清算完畢時,方可收取。計劃終止后才能收取業(yè)績提成,在今年銀監(jiān)會出臺的規(guī)范陽光私募有關(guān)規(guī)定中也曾有此要求。而這一做法曾受到私募基金的強烈質(zhì)疑。

  不過,基金對上述做法基本持接受態(tài)度。一位專戶人士告訴記者:“監(jiān)管部門的要求很明確。”

【編輯:楊威
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直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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