投資多趨保守 以保守或中等風(fēng)險為主

　　報告稱，中國高凈值人群的投資風(fēng)險偏好調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，約有80%的受訪者選擇“中等風(fēng)險”或者“保守”，與此前市場普遍預(yù)計的“高風(fēng)險”大不相同。 股票、現(xiàn)金儲蓄以及房地產(chǎn)是該人群最為青睞的投資工具，不過有近20%的人主要靠專業(yè)建議進行理財，同時有超過50%的人表示自己有一定的理財知識和經(jīng)驗但是仍然需要專業(yè)投資建議。

　　報告認(rèn)為，高凈值人群的投資風(fēng)險偏好受金融環(huán)境變化影響顯著，在經(jīng)濟危機背景下，其對市場風(fēng)險性有了更深刻的考慮，今后的投資也將更趨謹(jǐn)慎，其中，料有45%至55%的中低風(fēng)險投資者轉(zhuǎn)向保守，不排除撤資變現(xiàn)。此外，近八成高凈值人群正在考慮分散風(fēng)險，或會進一步將投資多元化。對于09年市場，多數(shù)投資者仍持觀望態(tài)度，且青睞流動性高、收益率好于存款利率的固定收益產(chǎn)品。

　　中資私人銀行面臨發(fā)展契機

　　中國大部分高凈值人士對私人銀行的了解程度并不高。受訪的非私人銀行用戶中，只有不到20%的人聽說過并能正確理解私人銀行的概念。他們選擇私人銀行時，會更傾向于股份制銀行或外資銀行。但是有70%左右的高凈值人群對外資銀行的態(tài)度變得更加謹(jǐn)慎。

　　報告提出，對外資銀行而言，由于受金融海嘯沖擊更重，加之中國銀行業(yè)監(jiān)管的政策限制，短期內(nèi)難以在中國體現(xiàn)出其在產(chǎn)品、經(jīng)驗等方面的優(yōu)勢。因此，中資私人銀行有2年左右的機會窗口期。報告還發(fā)現(xiàn)，中資私人銀行離岸業(yè)務(wù)較大的發(fā)展機會可能會在5年后出現(xiàn)，當(dāng)前應(yīng)著重于在岸市場開發(fā)。