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專家解析:美國(guó)金融危機(jī)對(duì)中國(guó)的三大啟示

2008年11月26日 09:50 來源:人民日?qǐng)?bào) 發(fā)表評(píng)論

  美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的金融危機(jī)已蔓延成全球性危機(jī)。目前要對(duì)這場(chǎng)危機(jī)對(duì)我國(guó)產(chǎn)生的影響作出全面評(píng)估還為時(shí)尚早,但其中的教訓(xùn)可以為我國(guó)改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)帶來一些啟示。

  應(yīng)正確認(rèn)識(shí)、妥善處理實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。實(shí)體經(jīng)濟(jì)是指農(nóng)業(yè)、工業(yè)、交通運(yùn)輸、商貿(mào)物流、建筑業(yè)、服務(wù)業(yè)等提供實(shí)實(shí)在在產(chǎn)品和服務(wù)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),虛擬經(jīng)濟(jì)則是指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中在信用制度和資本證券化基礎(chǔ)上產(chǎn)生的虛擬資本的活動(dòng)。實(shí)體經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基礎(chǔ),虛擬經(jīng)濟(jì)是在經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入一定階段在實(shí)體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)形式,其發(fā)展必須建立在實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上并與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。當(dāng)虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)時(shí),虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展會(huì)促進(jìn)整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展;當(dāng)虛擬經(jīng)濟(jì)脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而過度膨脹時(shí),則會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)泡沫,造成經(jīng)濟(jì)虛假繁榮,嚴(yán)重時(shí)會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)大起大落甚至危機(jī)。因此,要著力發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì),并根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r積極發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì),使二者相互適應(yīng)、相互促進(jìn),而不能相互脫節(jié)。

  應(yīng)正確認(rèn)識(shí)、妥善處理金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中,金融對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有極其重要的作用。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展,要求金融不斷創(chuàng)新,以支持整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。金融創(chuàng)新包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融組織創(chuàng)新、金融體系創(chuàng)新、金融秩序創(chuàng)新、金融制度創(chuàng)新等。但必須明確,創(chuàng)新不是目的而是手段,金融創(chuàng)新的最終目的是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。同任何創(chuàng)新都有風(fēng)險(xiǎn)一樣,金融創(chuàng)新也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。而且,由于金融具有特殊的運(yùn)作規(guī)律,金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)往往更具嚴(yán)重性。所以,必須處理好金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,在推進(jìn)金融創(chuàng)新的同時(shí)要預(yù)見金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,并建立健全監(jiān)管和防范機(jī)制。為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,無疑要致力于金融創(chuàng)新,但同時(shí)一定要加強(qiáng)金融監(jiān)管,努力保證金融安全。

  應(yīng)正確認(rèn)識(shí)、妥善處理市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自發(fā)發(fā)展與政府宏觀調(diào)控的關(guān)系。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)展是經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的必要條件。但必須明確,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是萬能的,它存在缺陷和失靈,主要表現(xiàn)在:市場(chǎng)主體分散決策,難以自動(dòng)實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo);市場(chǎng)機(jī)制自發(fā)調(diào)節(jié),難以實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的總量平衡和結(jié)構(gòu)優(yōu)化,會(huì)導(dǎo)致而不能解決發(fā)展中出現(xiàn)的生態(tài)破壞、環(huán)境污染、公共物品受損等外部不經(jīng)濟(jì)問題。因此,現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的資源配置,既要充分發(fā)揮市場(chǎng)的作用又要充分發(fā)揮政府的作用,把二者內(nèi)在地、有機(jī)地結(jié)合起來。也就是說,應(yīng)在充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)性作用的同時(shí),進(jìn)行科學(xué)的政府宏觀調(diào)控。

  應(yīng)正確認(rèn)識(shí)、妥善處理金融自主與對(duì)外開放的關(guān)系。經(jīng)濟(jì)全球化使世界各國(guó)的聯(lián)系加強(qiáng),開放成為世界潮流,任何國(guó)家和地區(qū)的發(fā)展都不可能完全置身于世界金融體系之外。開放有利于利用國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源,有利于借鑒別國(guó)經(jīng)驗(yàn)加快本國(guó)發(fā)展。開放不僅是一般的經(jīng)濟(jì)開放,金融也要對(duì)外開放。但是,世界金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)是充滿風(fēng)險(xiǎn)的,別國(guó)發(fā)生的金融危機(jī)有可能通過開放的途徑傳遞到國(guó)內(nèi),國(guó)際投機(jī)資本也可能對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)造成沖擊,嚴(yán)重時(shí)甚至?xí)l(fā)國(guó)內(nèi)金融危機(jī)。此外,發(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家相比在開放中處于不利地位,這也會(huì)造成本國(guó)利益的損失。所以,在金融對(duì)外開放的同時(shí),一定要增強(qiáng)金融發(fā)展的獨(dú)立自主和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),把對(duì)外開放與金融自主結(jié)合起來。堅(jiān)持自主是基礎(chǔ),要在自主的基礎(chǔ)上利用對(duì)外開放的機(jī)遇,趨利避害。金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的開放程度,應(yīng)與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的發(fā)育程度和政府的監(jiān)管能力相匹配。(南開大學(xué)教授 逄錦聚)

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