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美國(guó)公布金融監(jiān)管改革方案 救市與改革相輔相成

2008年04月01日 08:42 來(lái)源:中國(guó)新聞網(wǎng) 發(fā)表評(píng)論

  中新網(wǎng)4月1日電 香港《文匯報(bào)》4月1日發(fā)表題為《美國(guó)救市與改革相輔相成》的社評(píng)說(shuō),在次按危機(jī)重壓下,美國(guó)財(cái)長(zhǎng)保爾森昨天公布金融監(jiān)管改革方案,建議向抵押貸款放款人發(fā)牌,及為他們?cè)O(shè)立全國(guó)性發(fā)放準(zhǔn)則。他建議聯(lián)儲(chǔ)局向非銀行的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查,以穩(wěn)定市場(chǎng)。保爾森還表示,首要工作要解決資本市場(chǎng)動(dòng)蕩及樓市下跌,他指出,修補(bǔ)美國(guó)金融監(jiān)管體系,并非應(yīng)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩,而改革不應(yīng)在解決當(dāng)前困難之前實(shí)行。保爾森提出首要救市,然后改革,可謂對(duì)癥下藥。

  社評(píng)指出,雖然美國(guó)政府當(dāng)前必須解決次按危機(jī)引發(fā)的信貸危機(jī)、美元危機(jī)和股市危機(jī),才談得上推行金融監(jiān)管改革,但次按危機(jī)暴露的金融監(jiān)管缺陷,又不能完全拖延到危機(jī)解決之后才著手解決。美國(guó)財(cái)政部2007年3月就已經(jīng)開(kāi)始醞釀這一改革,隨后不斷加深的危機(jī)刺激了這一計(jì)劃的加速出臺(tái)。應(yīng)該說(shuō)救市與改革相輔相成,救市和改革的效果雖然有待觀察,但美國(guó)政府終于認(rèn)識(shí)到自己對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管責(zé)任,并準(zhǔn)備作出亡羊補(bǔ)牢的措施,還是值得肯定。

  社評(píng)稱,華爾街精英們的“金融創(chuàng)新”,與此次美國(guó)次按危機(jī)生成和傳染密切相關(guān)。作為“金融創(chuàng)新”的高手,投資銀行首先將抵押債券分類、切割,然后同其他債券或金融衍生產(chǎn)品混合,形成形形色色的債務(wù)抵押債券,再經(jīng)過(guò)穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾等評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)推介和一系列包裝后,將這些債務(wù)抵押債券分門(mén)別類地出售。

  社評(píng)認(rèn)為,次按危機(jī)不僅反映了“金融創(chuàng)新”對(duì)金融體系穩(wěn)定性的影響,而且反映了抵押貸款和信貸市場(chǎng)缺乏透明性及監(jiān)管缺位。綜觀環(huán)球多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),仍未能對(duì)金融機(jī)構(gòu)次按損失有完整充足的數(shù)據(jù)資料,市場(chǎng)掌握的信息不足,投資者擔(dān)心次按問(wèn)題的嚴(yán)重性深不見(jiàn)底,因此金融市場(chǎng)不安情緒持續(xù)蔓延。保爾森提交的方案建議向抵押貸款放款人發(fā)牌,及為他們?cè)O(shè)立全國(guó)性發(fā)放準(zhǔn)則,并建議聯(lián)儲(chǔ)局向非銀行的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查,都有助于穩(wěn)定市場(chǎng)。

  社評(píng)說(shuō),由于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和轉(zhuǎn)移成為現(xiàn)代“金融創(chuàng)新”的核心內(nèi)容,加大了金融危機(jī)的傳染效應(yīng)。保爾森提交的改革方案,將“金融創(chuàng)新”納入美聯(lián)儲(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管機(jī)制,包括對(duì)抵押貸款衍生物市場(chǎng)進(jìn)行徹底審查,抵押貸款提供商將迎來(lái)更為嚴(yán)格的新執(zhí)業(yè)要求和標(biāo)準(zhǔn),這有利減輕“金融創(chuàng)新”衍生的金融危機(jī)的傳染效應(yīng)。

編輯:劉雨生】
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