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保監(jiān)會(huì)就保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法征求意見

2006年12月08日 01:15

  中新網(wǎng)12月8日電 為了進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司的信息披露行為,保障被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,中國保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法》,并于7日對(duì)外全文發(fā)布該《辦法》草案,向社會(huì)公開征求意見。

  《辦法》草案規(guī)定,信息披露的內(nèi)容包括年度報(bào)告、重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告以及法律法規(guī)規(guī)定和中國保監(jiān)會(huì)要求披露的其他信息。因特殊原因不便披露的,保險(xiǎn)公司可向保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)豁免。草案要求,保險(xiǎn)公司應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告。年度報(bào)告登載于公司網(wǎng)站或保監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙上,網(wǎng)頁保留期限不得少于三年。因特殊原因不能按時(shí)披露的,應(yīng)至少提前15日以書面的方式向保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲,并公開延遲原因及預(yù)計(jì)延遲時(shí)間。保險(xiǎn)公司在重大事項(xiàng)事實(shí)發(fā)生后,應(yīng)及時(shí)制作臨時(shí)報(bào)告登載于全國性報(bào)紙或公司網(wǎng)站上,網(wǎng)頁保留至本年年度報(bào)告公開披露為止。保險(xiǎn)公司年度報(bào)告及重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在披露前報(bào)保監(jiān)會(huì)備案。

  該草案還規(guī)定,保險(xiǎn)公司未按規(guī)定時(shí)間和方式披露信息;未按規(guī)定的內(nèi)容披露;在不同媒介披露同一信息內(nèi)容不一致;或者年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露的,由保監(jiān)會(huì)給予警告和責(zé)令改正,并處1萬元以上10萬元以下罰款。保險(xiǎn)公司披露信息有重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述,披露虛假信息以及拒絕披露信息的,由保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正和給予警告,并處10萬元以上50萬元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的可限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止新業(yè)務(wù),直至吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。

  以下為《保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法》草案全文——

  對(duì)《保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法》征求意見

  為了進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司的信息披露行為,保障被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法》,現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。請(qǐng)于2006年12月20日以前將意見反饋至下列郵箱: yechi_gu@circ.gov.cn , 或者發(fā)傳真至(010)66011873。

  

保險(xiǎn)公司信息披露管理暫行辦法(草案)

  第一章 總則

  第一條 為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司的信息披露行為,保障被保險(xiǎn)人和相關(guān)利益人的合法權(quán)益,促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī),制定本辦法。

  第二條 本辦法所規(guī)范的信息披露,指保險(xiǎn)公司將反映其經(jīng)營狀況等的主要信息向社會(huì)公眾予以公開的行為。

  第三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)遵循及時(shí)、有效、充分、公開的原則, 規(guī)范地披露信息。

  第四條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì))依照法律、法規(guī)及本辦法的規(guī)定,對(duì)保險(xiǎn)公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

  第五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)及本辦法的規(guī)定,履行信息披露義務(wù)。本辦法的規(guī)定為保險(xiǎn)公司信息披露的最低要求,在不違反法律禁止性規(guī)定和不損害保險(xiǎn)公司及其利益相關(guān)者合法權(quán)益的前提下,鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司披露更多的信息。

  第六條 由于涉及商業(yè)秘密等特殊原因?qū)е卤巨k法規(guī)定的某些信息確實(shí)不便披露的,保險(xiǎn)公司可向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)豁免,經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后,可以不予披露。

  第七條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司(包括外國保險(xiǎn)公司在中華人民共和國境內(nèi)的分公司)。

  第二章 信息披露的內(nèi)容

  第八條 保險(xiǎn)公司信息披露的內(nèi)容包括年度報(bào)告、重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告以及法律、法規(guī)規(guī)定和中國保監(jiān)會(huì)要求披露的其他信息。

  第九條 年度報(bào)告應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)通知的要求進(jìn)行編制,至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

  (一)公司概況;

  (二)公司治理概要;

  (三)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理;

  (四)經(jīng)營概況;

  (五)償付能力狀況;

  (六)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告;

  (七)年度內(nèi)重大事項(xiàng);

  (八)管理層討論與分析

  (九)法律法規(guī)規(guī)定或中國保監(jiān)會(huì)要求披露的其他重要事項(xiàng)。

  第十條 保險(xiǎn)公司發(fā)生下列重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)制作重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告并向社會(huì)披露:

  (一)持有公司5%以上(含5%)股份的股東變更;

  (二)公司董事長、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理以及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師變動(dòng);

  (三)公司董事、監(jiān)事本年內(nèi)累計(jì)變更人數(shù)超過年初董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員人數(shù)的30%;

  (四)公司涉及重大訴訟、仲裁事項(xiàng);

  (五)公司或其董事長、總經(jīng)理以及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查;

  (六)償付能力出現(xiàn)不足;

  (七)重大關(guān)聯(lián)交易、重大戰(zhàn)略投資、重大賠付、重大合同;

  (八)公司提前解聘或更換為其提供審計(jì)服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

  (九)公司注冊(cè)資本、注冊(cè)地和公司名稱的變更;

  (十)公司經(jīng)營范圍的重大變化;

  (十一)公司合并、分立、解散或申請(qǐng)破產(chǎn)等事項(xiàng);

  (十二)公司撤銷、合并省級(jí)分公司;

  (十三)法律法規(guī)規(guī)定或中國保監(jiān)會(huì)要求披露的其他重要事項(xiàng)。

  第十一條 重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告應(yīng)披露重大事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、事件內(nèi)容、原因等。

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