中新網(wǎng)11月17日電 近年來，洗錢活動(dòng)日益猖獗，嚴(yán)重威脅各國(guó)的國(guó)家安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)國(guó)際貨幣基金組織估計(jì)，全球每年非法洗錢的總數(shù)額相當(dāng)于全世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的2% 。在一些發(fā)展中國(guó)家每年被合法化的非法收入為10億到20億美元；一些發(fā)達(dá)國(guó)家則高達(dá)1000億美元；而在一些世界金融中心，每年有3000億到5000億美元的黑錢被合法化。
《光明日?qǐng)?bào)》刊登文章指出，從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來看，洗錢和反洗錢的主要活動(dòng)是在金融領(lǐng)域進(jìn)行，幾乎所有國(guó)家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國(guó)際社會(huì)進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。結(jié)合中國(guó)實(shí)際情況，中國(guó)金融業(yè)反洗錢當(dāng)前要做好相關(guān)四個(gè)方面的工作：
法律制度方面。金融領(lǐng)域反洗錢的法律法規(guī)建設(shè)應(yīng)該繼續(xù)完善。中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，明確提出了對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管要求，確立了中國(guó)反洗錢報(bào)告和反洗錢信息監(jiān)測(cè)制度的基本框架。新修訂的《中國(guó)人民銀行法》明確人民銀行負(fù)責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)”。但人民銀行反洗錢“一規(guī)兩法”屬于行政規(guī)章，還不屬于法律、法規(guī)范疇。另外，反洗錢“一規(guī)兩法”適用范圍不一，沒有涵蓋整個(gè)金融機(jī)構(gòu)。這說明中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏全局性的反洗錢制度統(tǒng)籌安排，金融機(jī)構(gòu)反洗錢造成銀行業(yè)包打天下的局面。
基礎(chǔ)工作方面。目前，金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度基礎(chǔ)性工作存在薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是金融競(jìng)爭(zhēng)無序，個(gè)別金融機(jī)構(gòu)從局部利益出發(fā)，超范圍吸收存款，公款私存，違規(guī)將來路不明的資金轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄賬戶或直接支付大額現(xiàn)金，隨意放寬賬戶設(shè)立條件和金融交易審查標(biāo)準(zhǔn)，搞違規(guī)競(jìng)爭(zhēng)，不執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度；二是一些金融機(jī)構(gòu)特別是領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足，員工反洗錢意識(shí)和警惕性不高；三是中國(guó)對(duì)金融工作人員的反洗錢教育和培訓(xùn)尚處于空白，缺乏一大批有經(jīng)驗(yàn)的反洗錢專業(yè)人士，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)；四是金融機(jī)構(gòu)反洗錢手段落后，還沒有開發(fā)和建立一套反洗錢的軟件和系統(tǒng)，尚未建成與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，不能對(duì)大額和可疑交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄。
國(guó)際合作方面。目前，中國(guó)仍不是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和亞太地區(qū)反洗錢小組（APG）的成員國(guó)或觀察員。因此，積極加入反洗錢國(guó)際組織，加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作是短期內(nèi)提高中國(guó)打擊洗錢犯罪的有效途徑。另外，還要加強(qiáng)反洗錢國(guó)際信息交流與共享，促進(jìn)中國(guó)反洗錢法律規(guī)范與國(guó)際接軌，也使國(guó)際社會(huì)在制定反洗錢和金融反恐標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，充分吸收發(fā)展中國(guó)家的意見。
激勵(lì)機(jī)制方面。目前，中國(guó)將反洗錢的重點(diǎn)放在金融部門，金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)和人員，制定專門的規(guī)章制度，這必將加大金融部門的經(jīng)營(yíng)成本，同時(shí)還有可能減少資金來源，影響收入。在反洗錢活動(dòng)中，如果金融機(jī)構(gòu)付出的成本沒有得到補(bǔ)償，就會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)參與反洗錢的積極性。應(yīng)該考慮建立反洗錢的激勵(lì)機(jī)制，進(jìn)一步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)參與反洗錢活動(dòng)的積極性。(郭田勇王蕊)
