證監(jiān)會(huì)發(fā)布保本基金指導(dǎo)意見征求意見稿

    中新網(wǎng)9月6日電 據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，中國(guó)證監(jiān)會(huì)6日發(fā)布《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》(征求意見稿)，向社會(huì)公開征求意見，反饋期間為即日起至2010年9月14日。 《指導(dǎo)意見》要求基金管理人充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，全文如下：

　　為推動(dòng)保本基金的平穩(wěn)健康發(fā)展，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見：

　　一、本指導(dǎo)意見所稱保本基金，是指通過一定的投資組合方法來(lái)實(shí)現(xiàn)投資收益，同時(shí)引入擔(dān)保機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

　　二、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書及銷售宣傳材料中充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、保本基金在保本期間打開申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中說(shuō)明打開申購(gòu)期間，基金份額持有人的申購(gòu)金額是否保本。

　　四、保本基金應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資策略以確保本金安全，并明確載入基金合同、基金招募說(shuō)明書等法律文件。

　　保本基金的招募說(shuō)明書中應(yīng)當(dāng)采用舉例或其他形式簡(jiǎn)明扼要地向基金份額持有人說(shuō)明該基金的投資策略。

　　五、保本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說(shuō)明書等法律文件中承諾，保本期間屆滿，基金份額持有人能收回投資本金，并約定本金的計(jì)算方法。

　　六、保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨及其他金融衍生品，其中，債券、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類資產(chǎn)占基金凈資產(chǎn)的比例不得低于70%。

　　七、非金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)成立并經(jīng)營(yíng)滿三年以上，具備法人資格的企業(yè)；

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，最近三年連續(xù)盈利；

　　(三)實(shí)收資本不低于10億元；

　　(四)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于20億元；

　　(五)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)總額的十倍；

　　(六)最近三年未受過重大處罰；

　　(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它條件。