證監(jiān)會發(fā)布保本基金指導(dǎo)意見征求意見稿(3)

　　十四、擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)具備下列內(nèi)容：

　　(一) 被擔(dān)保的基金資產(chǎn)總額；

　　(二) 擔(dān)保期間；

　　(三)擔(dān)保的范圍；

　　(四)擔(dān)保費(fèi)用的費(fèi)率及支付方式；

　　(五)基金份額持有人要求清償投資虧損的程序和方式；

　　(六)其他需要約定的事項(xiàng)。

　　十五、保本基金的基金合同、招募說明書應(yīng)當(dāng)用單獨(dú)的章節(jié)說明基金保本的相關(guān)內(nèi)容，包括但不限于：

　　(一)擔(dān)保人的名稱、住所、營業(yè)范圍等基本情況；

　　(二)擔(dān)保人對外提供擔(dān)保的情況；

　　(三)擔(dān)保合同的主要內(nèi)容；

　　(四)擔(dān)保費(fèi)用的費(fèi)率和支付方式；

　　(五)適用保本的情形和不適用保本的情形；

　　(六)保本基金到期的處理方案；

　　(七)擔(dān)保人免除擔(dān)保責(zé)任的情形；

　　(八)更換擔(dān)保人的程序。

　　擔(dān)保合同中對基金份額持有人利益有重大影響而未在基金合同、招募說明書中進(jìn)行披露的條款，對基金份額持有人沒有法律約束力；但是，基金份額持有人可以主張此類條款對基金管理人、擔(dān)保人具有法律約束力。

　　十六、擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)在第十二條所列情形發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)，通知基金管理人和基金托管人。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在得知本條前款所指情形之日起三個(gè)工作日，按照基金合同的約定提出處理辦法，并履行信息披露義務(wù)和報(bào)告義務(wù)。

　　十七、基金管理人應(yīng)當(dāng)在保本基金的基金合同中約定保本周期到期后的處理方案，轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的，應(yīng)在基金合同中明確約定轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的條件以及如何轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期。

　　保本基金到期后，符合保本條件并轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的，基金面值應(yīng)重新調(diào)整至1.00元。

　　保本周期到期后，轉(zhuǎn)為其他類型基金的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定擬轉(zhuǎn)換的其他類型基金的名稱、費(fèi)率、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等區(qū)別于原保本基金的要素。

　　十八、 除保本基金外，其他基金(包括僅采用特定的投資策略及投資方法實(shí)現(xiàn)保本，沒有擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基金)不得在基金合同、招募說明書等法律文件以及銷售宣傳材料中明示或采取諧音、聯(lián)想等方式暗示對本金安全的保證。

　　十九、本指導(dǎo)意見實(shí)施前已經(jīng)獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的保本基金，仍按基金合同的約定進(jìn)行運(yùn)作。但在保本周期到期時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照本指導(dǎo)意見的要求對基金合同、基金招募說明書、擔(dān)保合同等文件進(jìn)行修訂，并履行相應(yīng)程序。