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“螞蟻搬家”,這是國家外匯管理局(下稱“外匯局”)對目前熱錢流入狀態(tài)的形象描述。螞蟻如何搬家?昨日外匯局公布的多起案例,終于讓人們更形象地看到熱錢流入的“畫皮”一角。
外匯局昨日在其網(wǎng)站上披露9家銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)違規(guī)。截至今年10月底,外匯管理部門共查實(shí)各類外匯違規(guī)案件197起,累計(jì)涉案金額73.4億美元,已立案和處罰違規(guī)案件178起。
更令人關(guān)注的是,這多起案例所揭開的正是傳說中的一些熱錢通道。
渠道一:資本金結(jié)匯
案例:2007年11月22日,中國建設(shè)銀行股份有限公司江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬港元,結(jié)匯資金申報用途為購地保證金,實(shí)際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會的貸款,違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。
在外匯局公布的8個案例中,有3個案例是資本金結(jié)匯方面的違規(guī)操作。而企業(yè)違規(guī)之處一般在于未按照原來申報的用途使用或者憑證不完整。如案例中,建行江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬港元一例,結(jié)匯資金名為申報用途為購地保證金,而實(shí)際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會的貸款。
某國內(nèi)商業(yè)銀行外匯結(jié)算部門的從業(yè)人員對《第一財(cái)經(jīng)日報》表示,在熱錢流入國內(nèi)的諸多渠道中,通過資本金的結(jié)算可能是比較多的一種。
他解釋,外商投資企業(yè)的資本金要進(jìn)入國內(nèi),要先在國內(nèi)開戶,而開戶必須先去外匯局申請,經(jīng)過核準(zhǔn)后,國內(nèi)的銀行才可以幫該企業(yè)開設(shè)資本金賬戶;而外幣資本金打入賬戶后,銀行在對資本金結(jié)匯前必須先審核并明確這筆資本金的用途,才能予以結(jié)匯將外幣兌換成人民幣,企業(yè)則需要提供證明用途的相關(guān)材料,如發(fā)票、合同等。
該人士說,企業(yè)開戶后,資本金結(jié)匯前的審核在于銀行,但銀行是審核其表面的真實(shí)性,以上的違規(guī),可能是銀行的審核不嚴(yán),或者是企業(yè)的蓄意欺騙,不過,這些資金用于貸款、投資,實(shí)際上都是國外的資金變身人民幣進(jìn)入了國內(nèi)的資本市場,并且這部分資金在國內(nèi)的時間里還可以享受人民幣升值所帶來的收益。
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