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渠道三:個(gè)人結(jié)售匯
案例:2009年1月20日至5月22日,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司成都光華支行為28位境內(nèi)個(gè)人辦理跨境收匯業(yè)務(wù),其中20人和8人分別從境外同一付款人收款,收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個(gè)人,屬于分拆結(jié)售匯,違反了個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該支行做出處以罰款的行政處罰決定。
除了前述兩種渠道,個(gè)人結(jié)售匯也是熱錢流入渠道之一。而外匯局披露的案例中,亦存在此種情況。
如農(nóng)業(yè)銀行成都光華支行為28位境內(nèi)個(gè)人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)一例。其中20人和8人分別從境外同一付款人收款,收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個(gè)人,屬于分拆結(jié)售匯,違反了個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定。
對(duì)于個(gè)人結(jié)售匯方面,外匯局有規(guī)定即境內(nèi)個(gè)人每年結(jié)匯、購匯不得超過5萬美元或等值的5萬美元。上述案例正是由于這條規(guī)定,境外的付款人才只能把資金轉(zhuǎn)給多個(gè)境內(nèi)個(gè)人來結(jié)匯。
再如東亞銀行廣州分行為香港某居民辦理結(jié)匯1100萬港元一例。其中因結(jié)匯用于購買非居住用房,違反國家關(guān)于境外個(gè)人因生活需要可在境內(nèi)購買自住商品房的規(guī)定。
前述國內(nèi)商業(yè)銀行外匯結(jié)算部門人士對(duì)記者表示,熱錢有可能通過個(gè)人結(jié)售匯進(jìn)入國內(nèi),如個(gè)人可以拿結(jié)匯后的資金去炒股、炒樓等,但與資本金結(jié)匯那些相比,這部分資金可能比較小。
還人士還表示,境內(nèi)個(gè)人可以拿著境外結(jié)匯后的錢去投資房地產(chǎn),或者留在手上獲取人民幣升值的收益。
他說,在熱錢通過結(jié)算的方式進(jìn)入國內(nèi)的情況下,如果是正常的貿(mào)易方式,這部分的審查是很嚴(yán)格的,不太容易找到可以違規(guī)操作的漏洞;而非貿(mào)易方式,之前的外商投資企業(yè)的企業(yè)資本金結(jié)匯可能是熱錢流入的主要渠道之一,而個(gè)人方面總體而言,這部分是比較有限的。肖妍茹
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