熱錢揭開“畫皮”一角 外匯局披露銀行違規(guī)案例(2)

　　渠道二：外債結(jié)匯

　　案例：2007年11月21日和2008年3月27日，中國銀行寧波鎮(zhèn)海支行為某公司辦理外債結(jié)匯1358萬美元，結(jié)匯用途與外匯局核準(zhǔn)用途不一致，且未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方，違反外債結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》責(zé)令該支行改正并處以罰款。

　　除了資本金結(jié)算之外，外匯局還公布了一個(gè)外債結(jié)匯違規(guī)的案例，即中國銀行寧波鎮(zhèn)海支行為某公司辦理外債結(jié)匯1358萬美元一例。

　　而記者在采訪中獲悉，熱錢若經(jīng)由這一方式進(jìn)入國內(nèi)，實(shí)際上與資本金結(jié)匯的方式類似，即外幣結(jié)匯成人民幣后沒有按照審核的用途去用，錢可能進(jìn)入國內(nèi)股市、樓市等。

　　某外資銀行上海分行從事結(jié)算工作的相關(guān)人士對記者表示，外債結(jié)匯首先要通過外匯局的核準(zhǔn)，即公司借外債之后，外匯局對其用途進(jìn)行審批，經(jīng)外匯局同意后才能結(jié)匯成人民幣在國內(nèi)使用。

　　但在具體操作中，結(jié)匯后的資金用途與外匯局核準(zhǔn)的用途會有不一致的情況。例如上述案例中，寧波鎮(zhèn)海支行就是因?yàn)榻Y(jié)匯用途與外匯局核準(zhǔn)用途不一致，且未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方，而違反外債結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　上述外資銀行人士亦稱，不排除有拿結(jié)匯后的資金到國內(nèi)市場投資的狀況，即使是僅把結(jié)匯后的錢掛在賬戶，一段時(shí)間后再還款，還能獲得這段期間人民幣升值的收益，即用比結(jié)匯時(shí)更少的人民幣就可以購得當(dāng)初借款時(shí)的外幣數(shù)額了。